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"Olvídese de comprar y mantener, seguir los números ': la estrategia comercial de Saltydog que convierte fondo de inversión en su cabeza para ganarle al mercado Por Simon Lambert 19:17 09 de agosto 2013, actualizado veintiuna después de las siete de la noche 09 de agosto 2013 Olvídate comprar y mantener, y no importa lo que usted invierte en, sólo tienes que seguir los números. Sería fácil suponer que alguien adoptando una estrategia de este tipo de comercio en libertad sería un matemáticas de fondos de cobertura joven prodigio. Ciertamente, los impresionantes rendimientos trazan colocan sobre la mesa para respaldar la teoría trazar el progreso de una cartera contra el mercado se ve como material de hedgie clásico. Muestra una línea de rendimiento de la cartera que cabalga las subidas mientras esquiva gran parte de las bajas, que no sólo superar el mercado, pero hacerlo evitando una cantidad sustancial de la volatilidad. Ejecutante constante: la cartera Remolcador de Saltydog ha golpeado el mercado desde su lanzamiento mientras esquiva someof las fuertes caídas. Sin embargo, el hombre esbozar esta estrategia de inversión no es un graduado lanzado en paracaídas de matemáticas de vanguardia a las altas finanzas, sino un experimentado empresario cansado de rendimientos mediocres sus asesores financieros, que dieron sus carteras de nombres náuticas en honor de tiempo en la Marina Mercante. Douglas Chadwick es el carácter abierto detrás Saltydog Inversor. donde las carteras Remolcador y lancha rápida, se sientan junto a las cifras de rendimiento crujían en los soportes de riesgo que van desde Safe Haven, a Steady As She Goes y todo vapor. El servicio de suscripción le dice a los inversionistas lo que está pasando y lo que se va hacia abajo y luego explica cómo sus carteras modelo utilizan esa información para jugar en el mercado. Lo que hace que su estrategia de impulso comercial se destacan es que utiliza los fondos de inversión, fideicomisos y rastreadores, pero resulta pensamiento habitual del mundo de gestión de fondos en su cabeza. Lo mismo ocurre con la idea de comprar lo que está subiendo, la venta de lo que está hundiéndose y haciendo caso omiso de lo que están recogiendo los 'expertos' que invierten traducir en una fórmula ganadora? Echamos un vistazo a cómo funciona. La idea Saltydog El concepto que subyace detrás Saltydog Inversionista se conoce como comercio de impulso. Al nivel más simple esto consiste en la compra de lo que está caliente y abandonando lo que no lo es, con el objetivo de obtener un beneficio de mentalidad de rebaño. Los seguidores de la teoría no se preocupan de la celebración para el largo plazo, trabajando en su lugar en el principio de comprar las mejores inversiones rendimiento en un momento dado, vender su desempeño facilita fuera y rápidamente pasar a la siguiente serie de altas volantes. Usted compra cuando las cosas ya han comenzado a hacerlo bien y vender cuando empiezan a dirigirse hacia abajo. Un inversionista impulso nunca es probable que obtenga en la parte inferior o vender a cabo en la parte superior, pero eso no importa, porque al comprar barato y vender caro aún ganar dinero. Esto significa que no hay apego emocional a lo que usted está invirtiendo en, muy poca preocupación por lo que es o hace, y ajustarse a un sistema de comercio regular. En resumen, es la antítesis de gran parte de lo que el mundo de gestión de la intermediación bursátil y el fondo le aconseja hacer. Cuando el sistema de Saltydog es único, sin embargo, es que su modelo principal funciona no en acciones individuales o fondos cotizados incluso índices de seguimiento, como la mayoría de las estrategias de negociación impulso hacen, pero el uso de los fondos de gestión activa. Esto implica tomar la enorme cantidad de datos de rendimiento bombeados por el mundo de la gestión del fondo, crujiendo sobre una base mucho más a corto plazo que usted verá en otros lugares, y luego la actualización de suscriptores cada semana sobre lo que está sucediendo y lo Saltydog ha hecho con su carteras. Esto ha significado inversores no sólo pueden seguir el sistema con los costes de negociación relativamente bajas - aún es posible comprar y vender fondos sin tener que pagar los honorarios de negociación -, sino también que puedan beneficiarse de la capacidad añadido un gestor de fondos puede traer en un momento dado . Sin inmersión en el complejo mundo de la inversión apalancada, un fondo cotizado nunca vencer a un índice, ya que está diseñado simplemente para seguirlo, y en realidad se perderá una vez que el arrastre de las tasas se tienen en cuenta. Los buenos gerentes activos recogiendo acciones para sus fondos no golpearon regularmente el mercado. Fundamentalmente, sin embargo, no van a hacer esto todo el tiempo. Idea impulso comercial de Saltydog implica la compra en ellos cuando están haciendo bien y abandonando ellos cuando ese rendimiento superior facilita apagado. ¿Cómo ha realizado este sistema? El gráfico anterior traza cartera Remolcador piedra angular de Saltydog contra el mercado más amplio, desde noviembre de 2010, cuando se puso en marcha. El remolcador CARTERA Richard Webb dice: 'Esta cartera se puso en marcha en noviembre de 2010 para demostrar cómo nuestros datos de fondos y sectoriales se pueden utilizar para gestionar una cartera. Es de objetivo es ser relativamente prudente, y evitando las pérdidas cuando los mercados están disminuyendo es tan importante como hacer ganancias cuando están subiendo 'Aunque estamos orgullosos de nuestro desempeño de la cartera que no es nuestro principal objetivo. Nuestro objetivo es dar a la gente la información que necesitan para gestionar activamente sus propias inversiones de acuerdo con sus propias necesidades personales, y para ayudar a construir un futuro financiero más seguro. " A primera vista puede no parecer demasiado impresionante, pero seguir la línea y se puede ver que el remolcador ha logrado hacer así como las subidas del mercado y luego evitar la peor de las salsas. El más reciente boletín Saltydog julio mostró que un 23,5% desde su lanzamiento, lo que equivale a un rendimiento anual del 8,4%. Eso se ve bien, pero esto es un período relativamente corto de tiempo para evaluar cualquier modelo de inversión más. Lo puse a Richard Webb, uno de los cerebros detrás Saltydog, que seguramente el tipo de las condiciones del mercado benignos turboalimentados que hemos visto durante este período haga éxito relativamente simple? 'Es fácil mirar atrás y pensar que desde la crisis financiera hemos estado en un mercado alcista de largo, no tenía ganas de que en el momento ", dice. "Desde que empezamos esta cartera que hemos experimentado guerras en el Medio Oriente, un tsunami en Japón, la rebaja de la calificación crediticia estadounidense y británica, la caída de varios jefes de Estado europeos, el huracán Sandy, el precipicio fiscal, la flexibilización cuantitativa, la amenaza de compresión cuantitativa y problemas sin fin en la zona euro. "Durante este período, el FTSE 100 ha visto dos grandes correcciones, en agosto de 2011 y mayo de 2012, los cuales nos evita, y más recientemente cuando el FTSE 100 cayó casi un 12% de nuestra cartera se redujo a menos de 4%. Un puerto en una tormenta: La cartera Remolcador pretende salir de los activos de riesgo, cuando los tiempos son difíciles y hasta se mueven en dinero en efectivo. Cómo funciona todo esto Saltydog no es un sistema de casa de inversiones, asesor o de inflexión, en cambio, ofrece un boletín de noticias y servicios de información en línea a los suscriptores que pagan £ 25 por mes. Semanalmente, los datos de fondos de todo el universo de fondos de gestión activa se pone a través del sistema Saltydog para ofrecer información sobre la reciente actuación en un sector de los fondos y el nivel de fondos luego individual. Este se divide entonces en simple de entender categorías: Safe Haven: Muy bajo riesgo, pero también muy bajos rendimientos. Reduzca la velocidad hacia el futuro: Normalmente, un bajo nivel de riesgo y, a menudo con un rendimiento adecuado. Steady As She Goes: Generalmente riesgo bajo a medio, con retornos potencialmente más altos. A todo vapor Desarrollado: Mayor riesgo, pero los retornos potencialmente más altos. A todo vapor Emergentes: Mayor riesgo, pero los retornos potencialmente más altos. Dentro de este suscriptores luego puede ver cómo los sectores, por ejemplo Japón, Equity Income Reino Unido o Estados Unidos, han hecho y el mejor desempeño de fondos en las últimas cuatro semanas, 12 semanas y 26 semanas, junto con el lugar donde se sientan en deciles semanales pasando ocho semanas atrás . Cada semana una actualización se envía a los suscriptores que muestran todo esto, junto con la noticia de los cambios en las carteras Saltydog, que el equipo detrás del sistema tienen su propio dinero en. Sobre una base mensual de un boletín se envía también a cabo la entrega de más detalles sobre lo que ha ocurrido recientemente. Las carteras guarden las condiciones del mercado y la volatilidad, se mueven hacia menos zonas de riesgo e incluso dinero en efectivo cuando los tiempos son malos y ser más entusiasta cuando los tiempos son buenos. La estrategia subyacente es invertir en los sectores y, posteriormente, los mejores fondos en los que se van y luego salir cuando comienzan a deslizarse, de pasar a la siguiente oportunidad. Los suscriptores pueden realizar un seguimiento de lo que la cartera Saltydog está haciendo a sí mismos, o utilizar la información para crear su propia selección de los fondos en función de la cantidad de riesgo que quieren tomar. Sr. Chadwick explica que los inversores que utilizan el sistema no necesitan estar constantemente monitoreando sus fondos, pero que esto no es una estrategia de comprar y mantener y la gente necesita comprometerse a revisar las explotaciones al menos una vez al mes. Sin embargo, las carteras Saltydog no comercian por el amor de comercio y si algo va bien durante un período prolongado que permanecerán allí, siempre y cuando las condiciones de riesgo de mercado no cambian drásticamente. ¿Cuáles son las desventajas? El problema mayoría de los inversores se enfrentan cuando tratan de adoptar sistemas de comercio es que, o bien no siguen de manera adecuada o dejen de dedicar el tiempo necesario para hacerlo. Esta es la razón por la compra y retención de inversiones con sede en la buena asignación de activos y la elección de los fondos sólidos y fideicomisos que funciona mejor para la mayoría. Sin embargo, si usted está dispuesto a dedicar algún tiempo a hacer crecer su riqueza la adopción de una estrategia de negociación, tal vez sólo para algunos de ellos, puede resultar muy gratificante. El costo de la suscripción de Saltydog también se suman. A £ 25 por mes se trata de £ 300 por año, lo que si usted tiene una olla de 20.000 £ inversión es el equivalente de un lastre 1,5 por ciento. Por supuesto, usted puede encontrarse más que hacer que de nuevo a través ganancias extra, o incluso se puede considerar como el dinero que se está gastando en un pasatiempo en lugar de una tasa de inversión. Sr. Chadwick está dispuesto a señalar que Saltydog no es una empresa de hacer dinero para él, se trata de difundir la palabra sobre su sistema y teniendo en el mundo de la gestión de fondos, donde se recogen los honorarios de grasa incluso cuando las cosas bajo desempeño. Dice que ya ha hecho su fortuna en la vida y desarrollado este sistema como una forma de proteger y creciente que haber desilusionado con el modelo traditonal de asesoramiento financiero. Saltydog ofrece una prueba gratuita de dos meses. El otro problema con el comercio son los costos. Anteriormente, la mayoría de las plataformas de inversión de bricolaje hacen dinero de fondos a través de la comisión camino y permitieron el tráfico libre, sin embargo, con las nuevas normas que prohibirá que toman un corte comisión sobre las nuevas inversiones que pronto entrará en vigor ese modelo ha cambiado. Muchas plataformas ahora cobran una tarifa de compra y venta y los que no lo hacen son bastante probable que en el futuro. Estos varían en precio, pero a menudo se extienden alrededor de £ 10, cambiar un fondo de un mes y usted va a comprar 12 veces y vender 12 veces en un año, añadiendo un extra de 240 £ en los cargos. Esto significa que si usted decide adoptar una estrategia de negociación es importante buscar una plataforma que ofrece, ya sea el tráfico de forma gratuita o un servicio de precio de corte, pero podrá aplicar una comisión de administración más grandes a cambio. La otra crítica que se ha aplicado en Saltydog es que por el comercio con los fondos de activos que no se trata de una inversión que se compra y se vende de inmediato, a diferencia de las acciones, fondos de inversión o ETF hay un lapso de tiempo en la compra y venta de fondos. Sin embargo, lo Saltydog señala es que lo que los inversores están recibiendo de comercio de fondos de gestión activa en lugar de los ETF de seguimiento es el exceso de rentabilidad que los gestores de fondos pueden ofrecer a veces. También enumera los datos de ETFs y fondos de inversión y se ejecuta una cartera Lancha basado en ETFs.